Många skriver ett testamente en gång och lägger sedan undan det i en låda. Men livet förändras, och ett dokument som var rätt för tio år sedan kan i dag leda till att arvet fördelas på ett sätt som ingen längre önskar.
Att skriva testamente är ett bra första steg för den som vill bestämma över sin kvarlåtenskap. Lika viktigt är att se över det med jämna mellanrum. Ett inaktuellt testamente kan bli grogrund för arvstvister, eftersom det speglar en livssituation som inte längre finns.
Livshändelser som kräver en översyn
Det finns några situationer där det nästan alltid är klokt att läsa igenom testamentet på nytt. Gemensamt för dem är att de påverkar vem som står en nära eller hur förmögenheten ser ut.
- Giftermål eller skilsmässa, eftersom makars arvsrätt skiljer sig från sambors.
- Barn eller barnbarn som föds, och barn i tidigare förhållanden.
- Ny sambo, eftersom sambor inte ärver varandra enligt lag.
- Köp eller försäljning av bostad, fritidshus eller företag.
- Dödsfall bland personer som testamentet nämner.
Sambor och särkullbarn
Sambor är en grupp där testamentet ofta får stor betydelse. Utan testamente ärver den efterlevande sambon inte, och det kan i värsta fall innebära att hen tvingas flytta från det gemensamma hemmet. I familjer med särkullbarn gäller dessutom att barn från tidigare förhållanden har rätt att få ut sitt arv direkt, även när föräldern var gift. Här kan ett testamente, i kombination med andra avtal, ge den efterlevande ett starkare skydd.
Så ändrar du ett testamente
Ett testamente kan ändras eller återkallas när som helst så länge personen som skrivit det är vid sina sinnens fulla bruk. Ett nytt testamente ska upprättas med samma formkrav som det första. Det innebär bland annat att det ska vara skriftligt, undertecknat och bevittnat av två personer som är närvarande samtidigt och som inte själva gynnas av innehållet.
För att undvika oklarheter är det ofta bäst att skriva ett helt nytt dokument som uttryckligen ersätter det gamla, i stället för att göra tillägg för hand. Gamla exemplar bör förstöras eller tydligt märkas som återkallade, så att det inte finns flera versioner i omlopp.
Laglotten sätter gränser
Oavsett vad testamentet säger har barn rätt till sin laglott, som motsvarar hälften av den del de annars skulle ha ärvt. Ett testamente som försöker ge bort mer än vad som är tillåtet kan jämkas om barnet begär det inom viss tid. Därför är det klokt att räkna på hur fördelningen blir efter en större förändring i ekonomin.
Förvaring och påminnelser
Ett testamente som ingen hittar gör ingen nytta. Det bör förvaras säkert, till exempel hos en jurist, i ett bankfack eller i ett brandsäkert skåp hemma. Någon närstående bör veta var det finns.
Ett praktiskt sätt att hålla dokumentet aktuellt är att koppla översynen till något som redan återkommer, till exempel deklarationen eller en fast dag i kalendern vart femte år. Den som dessutom tar hjälp av en jurist vid större livsförändringar får en kontroll av att formkraven är uppfyllda och att formuleringarna fortfarande speglar viljan.
